Proactieve structurele, dynamische Amerikaanse jumbo, en sub-prime lening vraag, standaard, huisvesting prijs

Proactieve structurele, dynamische Amerikaanse jumbo, en sub-prime lening vraag, standaard, huisvesting prijs Operations Simulaties Analyse (OSA)
Gepolariseerde Amerikaanse huizenmarkt: Ondanks Amerikaanse huizenmarkt bubbels barsten, het invoeren van een recessie begint huisvesting en verkoop duik van 40% sinds januari 2006, miljarden dollars sub-prime en hedgefondsen wanbetalingen in juli 2007.
Echter hoog geprijsd Jumbo hypotheek en woningen in New York en de grote Amerikaanse financiële districten en IT steden (San Francisco, Silicone Valley) profiteerde van investment banking aandelenkoersen verdrievoudigd vet 26 miljard bonus-en IT-zeepbel (Goggle en Apple aandelenkoers tot 500% van HP maximaal 400% maal leiden tot huizenprijzen steeg 40% juni 2007, blijven buigen de bubble nadert burst (meer dan verdrievoudigd, van 2002)
Proactieve, Structurele VS / China / Global Monetary Policy en Wealth Effect impact op de Amerikaanse woningmarkt en aandelen prijzen bubbels identificatie, barsten, de terugwinning en barsten, crisis vroegtijdige waarschuwing simulatie (Proactieve kunstmatige intelligentie neurale netto op basis van meerdere niet-lineaire regressie modellen en Proactieve structurele VAR (Vector Auto-regressieve) en Exponentiële GARCH (Gegeneraliseerde auto-regressieve Voorwaardelijke Hetroskedastic) financiële econometrie modellen tracking prognose maanden, jaren van de laatste 20 jaar VS / China / Global asset bubble burst geschiedenis met correlatie constante van 0,99, en een maximale fout onder de 4%, gepresenteerd tot en met 24 wereldwijde centrale banken gouverneurs, (China, de Amerikaanse Fed, ECB, Aziatisch) risicomanagement conferenties en in Peking University, China, 2007 16 juni
Dr. Warren Huang duizenden proactieve structurele dynamische simulatoren tracking, voorzieningsbalans China en de VS / Global Amerikaanse Fed negeren 55 biljoen huisvesting en aandelen rijkdom winst leidde huisvesting bubbels uiteenspatten, sub-prime lening en afdekkingsinstrument fonds standaard en jumbo lening hoge prijzen huisvesting blijven oppompen van de prijs bubbels maximaal 40% in de VS, 70% in China, Shenzhen zal verdere huisvesting bubbels uiteenspatten markten recessie sleep omlaag aandelen markt en de zeepbel barst leiden tot uiteindelijke Amerikaanse economische recessie volgend jaar
. Dr. Warren Huang CV nauwkeurig voorspeld Nov 5, 2003 in Singapore, Shanghai Euro-evenementen conferenties, en deze website dat de Amerikaanse olie-, commodity-prijzen tot 23 jaar hoog, de inflatie met 5% in mei 2004 is het scheppen van werkgelegenheid, productiviteit, winstgroei piek in het tweede kwartaal 2004 Fed juni 0,25% renteverhoging China krediet aanscherping volgt Amerikaanse renteverhoging in de zomer van 2004, China macro-economische controle herhalen 1994, 400% materieel en huisvesting markten prijzen winnen resulteerde biljoen dollar rijkdom resulteerde overliquiditeit huisvesting zeepbel uiteenspatten januari 2006, met onverkochte inventaris bereiken van 1,8 miljoen eenheden te allen tijde hoog en huisvesting start meteen 38% van Jan 2,33 miljoen piek met sub-prime probleem zich naar lening standaard zal blijven in 2008 sleept Amerikaanse aandelenmarkten correctie, kelderden 1000 punten sinds 25 juli geconfronteerd met deflatie, bubble burst markt correctie, China huisvesting en materieel bubbels uiteenspatten geconfronteerd lening standaard risico's.
.
OSA pionier dr. Warren Huang is uitgenodigd om te spreken met 24 wereldwijde centrale banken presidenten, financieel beheer, econometrische conferenties over "Simulatie van Global Financial, Banking, eigenschappen prijzen zeepbel Crisis, Herstel, Risk Management voor de financiële markten speculatie zeepbel vroegtijdige waarschuwing sinds 1998 , bieden toespraak op Universiteit Beijin mondiale conferentie over de financiering van mondiale kapitaalmarkt, de prijzen van activa simulatie, het risicobeheer en de hele dag workshop 27-29 mei, Beijin nauwkeurig voorspellen Amerikaanse en wereldwijde aandelen, beleggingsfondsen oververhit voor 30-50% correctie, ABS downgrade. Hij heeft ook spreken met de Aziatische centrale banken, effectenbeurzen, effecten, eigenschappen, bank-executives on Global activaprijzen, zeepbel simulatie, risicobeheer voor Aziatische Business Forum Asset backed effectiseringsoperatie conferentie van de 30 september 2002 ingevoerd zijn duizenden eigen strategische OSA simulatoren maximaliseren wereldwijde investeringen bancaire winst tegen minimale risico's door middel van nauwkeurig bijhouden van de laatste 20 jaar op monetair, economisch, fiscaal beleid, rijkdom effect zeepbel uiteenspatten effect op de mondiale kapitaalmarkten, onroerend goed prijzen, bubbels, investment banking besluiten tijdens crisis: boek een volledige dag-workshop

Mondiale economie en financiële, Huisvesting, vastgoed Markten Prijzen Simulation for Global Centrale Banken, Investment Banking and Finance Real Crisis Opties Risico OSA (Operations Simulation Analyse Control, voor overheid, regelgeving, toezicht en boekhoudkundige malversaties vroegtijdige waarschuwing:

Real Time dynamische simulatie van Global centrale banken monetaire, economische, fiscale beleid Gevolgen voor de dagelijkse geld, valuta, Wonen vastgoed, bouwmateriaal, vraag en aanbod, prijzen, corporate verdienen, aandelen-, obligatie-, commodity-, financiële futures en derivatenmarkten , met inbegrip van de oorzaken, ontstaan, verspreiding, de terugwinning van energie crisis in Azië, Rusland, Zuid-Amerika financiële crisis en LTCM afdekkingsinstrument fonds falen en huidige Amerikaanse High tech prijzen zeepbel barst, recessie, nuttige impact op de nieuwe economie boom en bust en financiële systemen stabiliteit van de aanvragen tot wereldwijde banking en finance, corporate pre / post-fusie integratie prestatieverbetering en dagelijkse boekhoudkundige malversaties, credit default risicomanagement voor bestanden markten, banken en verzekeringen, vastgoed-, bouw-bedrijven

Global Volkshuisvesting, vastgoed, bouwmateriaal Prijzen, Bubble simulatie, risicobeheer
Wonen Eigenschappen bouwmaterialen vraag, de prijzen van bellen is in verband met de rijkdom ingang van de aandelenmarkten winst, groei van de geldhoeveelheid en de rente

Amerikaanse rijkdom effect effect op de huizenprijzen bubbels boom en bust recessie cycli.
Deze vergelijking voorspelde VS 6 jaar economische expansie sinds 1994, Dow Jones verdrievoudigd 3600 tot 11400, Nasdaq steeg 5 keer leiden tot welvaart effect geduwd landelijke woningen indexcijfer van 60% in 2000 met enkele grote high-tech steden als San Francisco, Silicon Valley, Boston, NY, prijzen zelfs verdrievoudigd. Deze zullen herhalen bubble burst in 1990 Fed rente wandeling leidde prijs duiken 50%, biljoen dollar besparingen en betalingsachterstanden.
Maar Fed 6 renteverhoging geleid tot een nieuwe economie zeepbel uiteenspatten in het begin van 2000 en 2001 recessie (nauwkeurig voorspeld door Dr Huang op www.osawh.com/ www.sina.com), Nasdaq kelderden 80%, Dow verlies 30%, geleid 7.5 triljoen rijkdom effect verlies sleept Amerikaanse huizenprijzen een daling van 20% in Silicon Valley. Echter, 13 renteverlagingen tot 1,0% en biljoen dollar belastingverlagingen buitensporig, heeft geleid tot 49 triljoen US dollar rijkdom effect drive up voorraad rally (Nasdaq meer dan het dubbele van 1100 tot 2780, Dow Jones verdubbeld 7400-14000-en kustgebied huizenprijzen meer dan drievoudige sinds 2000 (San Diego maximaal 237%, Los Angeles tot 218%, Miami maximaal 205%, Las Vegas maximaal 203%, DC tot 97%, NY maximaal 134%, SF maximaal 178%, Boston maximaal 144%) rijkdom krijgen ondersteuning van de huizenmarkt stijgende bouwmaterialen (Triplex prijzen verdubbeld, zaaghout maximaal 60%, en de stijgende olieprijzen.
Amerikaanse Fed 17 afgestudeerde tarief wandelingen doet te weinig en te laat om de consument, het bedrijfsleven de vraag en de vraag naar huisvesting deflatie de zeepbel
met zakelijke uitgaven een stijging van 23%, blijven waait de zeepbel op barsten, leiden tot huisvesting bubbels barsten beginnen januari 2006, huisvesting start meteen 40% en gestabiliseerd door de stijgende aandelenmarkten rijkdom krijgen op de huidige 1,46 miljoen. Echter sub-prime lening standaard probleem zal gespreid in hypothecair krediet en hypothecaire obligatie, biljoen kredietderivaten markten standaard als huisvesting recessie breiden in 2008,
het slepen van de Amerikaanse voorraden voor de correctie en de economische recessie, die tot 1000 onder een daling in de Dow Jones onlangs

OSA / Japan: Macro-economie en financiële markten toepassingen:
Deze vergelijking aangegeven Japan genoten van 9,6% BBP-groei van 13,5% groei van de geldhoeveelheid en double digit groei van de export worden overdreven, is de inflatiedruk in 1990 leiden tot Nikkei tot 38.000. en het hoge gebouw materiaal huisvesting eigenschappen prijzen in 1990. De behuizing zeepbel uiteenspatten prijzen kelderden met 70% sinds 1991 tot 2001 als Nikkei daalde tot 7600 vorig jaar resulteerde biljoen dollar nonperformance bancaire lening. Ondanks profiteerden van de sterk stijgende export en BOJ stimulans pakket ter stimulering van de binnenlandse vraag naar vergroting van de geldhoeveelheid van 4% naar 10% en bij nul rente Nikkei rebound 15000 tot 22500 in 2000 leiden Japan weg deflatie in 2000. Maar de VS, EURO groeivertraging en stijgende olieprijzen leiden tot Japan tekort op de handelsbalans, de uitvoer daling Amerikaanse hightech materieel duiken sleep Japan geldhoeveelheid groei tot 2%, Nikkei tot 7700, ondanks de Bank van Japan injecteert geld in de financiële systemen, terugkopen 368 miljard bestanden te verwijderen banken nonperformance en de toename van de geldhoeveelheid Japan afnemende consumentenbestedingen en de inkrimping van het BBP en 5,2% een hoge werkloosheid
Japan huizenprijzen zeepbel Simulatie / Prognoses:
Deze vergelijking voorspeld Japan huizenprijzen omhoog 10 keer tijdens de late 1980旧als geldhoeveelheid groei steeg vorm van 5% tot 13%, Tokyo huizenprijzen omhoog 10 keer, in de wereldwijde ranking boven prijzen, zoals Nikkei steeg 15000 tot 38000. Tokio huizenprijzen een daling van 70% als geldhoeveelheid groei duik van 13 naar 3%, in 1990 - 1998, Het herstel van 30% als geldhoeveelheid groei van 2% tot 5% in Azië-crisis herstel in 1999 en overheid economische stimulans pakket, Nikkei rebound 13000 tot 23000 in 2000. Toch omlaag van 20% sinds Nikkei duik 22000 tot 9000 in 2001, en een daling van 4% in 2003 resulteerde aanvullende lening standaard simulatie resultaten zullen worden gedemonstreerd in de conferentie.

OSA / China Financial, Housiing Markten en Economie Toepassing:
Hoe China vermeden 1994 financiële crisis en maakte zachte landing en 1998 de Aziatische financiële crisis en de huidige oververhitting van Volkshuisvesting, Aandelen Prijs Bubbles Facing barst Simulatie:

Deze auteur met Ji en Dai uitgaven half keer in China in 1988 - 1998 de uitvoering van honderden proactieve structurele dynamica simulatoren tracking Taiwan, Hong Kong en China volkeren banken het monetaire beleid van invloed op de inflatie en de BNP-en renterisico, Taiwan en RMB munt en Stock, Wonen markten prijzen. Het nauwkeurig bijhouden en voorspelde dagelijkse China economie en financiën, huisvesting markten activiteiten, hoe de voormalige premier Zhu Rongji in geslaagd de Chinese monetaire beleid geleid China vermeden mogelijke financiële crisis door met succes de zeggenschap had over de inflatie, om het naar beneden van 35% en 100% munt afschrijving deflatie van 3,5% in 1999 en de huidige 2,5% door een vermindering van de geldhoeveelheid groei piek van 35% in 1994 tot 1996 15% te bereiken zachte landing en stimuleren de binnenlandse vraag aan het behoud van 15% geldhoeveelheid groei 7,8% BNP-groei die leiden tot Shanghai stock index duik vanaf 1994旧piek van 1550 tot 333 en gestabiliseerd worden verhandeld tussen 600 en 800 in 1994 en 1996 in drie fasen krediet aanscherpen om de binnenlandse vraag en de vermindering van het invoerrecht met 30% tot vermindering van de invoer van de inflatie en uitgevoerd aandelenmarkten en financiële instelling regulering en volledige transparantie, een verbod op korte termijn buitenlands kapitaal speculatie op de woningmarkt en aandelenmarkten bereikt perfecte zachte landing in 1996. En ook voorspeld 1996 renteverlagingen leiden tot stier markten, met Shanghai A-index verdrievoudigd 520 tot 1650. (Al voorspeld door de auteur op lezingen tot 20 miljoen 15 steden TV, radio's en nationale kranten in 1994 - 98. De hervorming van staat en de Aziatische crisis leidde de hoge werkloosheid en de vertraging van de uitvoer, trekken de geldhoeveelheid vaststelling vanaf 1996? S 28% tot 14% in 1999, sleept u de vorm BNP 9,5% tot 7,8%. Maar sterk door binnenlandse stimulans pakket en sterke groei van de uitvoer (40%) dit jaar in stijgende mondiale vraag,. BBP met 8,3% en Shanghai index steeg tot 2100 nieuwe hoog, terwijl de mondiale voorraden onder correctie als gevolg van de Amerikaanse rentevoeten
Amerikaanse recessie in 2001 sleept China voorraad voor 40% correctie zoals voorspeld door dr. Huang aan China Peoples Bank personeel in Beijin juli 2001 (Shanghai Een kelderden +2200 tot 1450 in het najaar van 2002
China huizenprijzen zeepbel Simulatie / Prognoses:
Deze vergelijking voorspeld China huizenprijzen omhoog 10 keer in 1986 - 1994 als geldhoeveelheid groei steeg van -5% tot 35%, Beijin, Shanghai huizenprijzen omhoog 10 keer, ranking top 5 in de wereldwijde prijzen, zoals Shanghai stock index steeg van 150 tot 1500. Huizenprijzen een daling van 70% als geldhoeveelheid groei duik van 35 tot 12%, in 1994 - 1998, Het herstel van 30% als geldhoeveelheid groei van 12% naar 15% in Azië-crisis herstel in 1999 en overheid economische stimulans pakket, Shanghai index rebound +520 tot 2100, omdat in juli 2001 en volg de Amerikaanse Dow Jones, Nikkei, Henseng kelderden hieronder 9000, Shanghai index beneden 40% tot 1350 sleept huizenprijzen omlaag 10 tot 20% in Beijin en 5-10% landelijk te wijten aan het verlies van biljoen yuan rijkdom effect. Maar de 30% stijging van de export en 57 miljard euro buitenlands kapitaal instroom in 2003, leiden tot excessieve monetaire groei van 24% en de lening van de bank steeg 33%, ondanks 2007 China Peoples Bank verhogen tarief 3 keer, en bankdeposito verhouding 6 keer en het verhogen kapitaalwinst belasting en marge aanbetaling, krediet aanscherping, China aandelen A van 400% sinds 2006 geduwd Beijin en kustgebieden steden Shanghai, Beijin, Nimbo, Guanzhou, Shenzhen prijzen bijna drievoudige en Shenzhen huisvesting prijs maximaal 500% dicht bij dat van Hong Kong prijs met eerste helft 2007 prijs bijna 70% ten goede van 500% rijkdom winst in Shenzhen stock index Shanghai tot 20%

Hong Kong huizenprijzen zeepbel Simulatie / Prognoses:
Deze vergelijking voorspeld Hongkong huizenprijzen verdubbeld in 1997 geldhoeveelheid groei steeg van 8% tot 24%, Hij daalde van 50% in 1998 Aziatische financiële crisis, zoals rente steeg van 5 naar 19%, Henseng index daalde 70%, Het teruggewonnen 20 % in 2000 Boom, en kelderden 25% sinds 2001 recessie, Het verdrievoudigd 7500 tot 23.500 als gevolg van de VS en China huisvesting, beursindexen bubbels drive up huizenprijzen meer dan 1997 pre-crisis piek.

Zuid-Korea huizenprijzen zeepbel Simulatie / Prognoses:
Deze vergelijking voorspeld S-Korea huizenprijzen verdubbeld in 1995 - 1998 als geldhoeveelheid groei steeg vorm van 5% tot 18%, Seoel index 300 tot 1400,, Hij daalde van 50% in 1998/99 Aziatische financiële crisis, zoals rente-wandeling van 5 % tot 15%, Seoel-index daalde tot 200, en herstel van 20% sinds 2000 tot nu, huisvesting lening meer dan verdubbeld, bedrag to100% van het BBP, oververhit, lood aan Bank Korea verhoging rente tweemaal. geconfronteerd met deflatie en bubble burst risico's. Huizenprijzen opgeheven door China economische expansie, huisvesting, aandelenkoersen bubbels en Koreaanse voorraden meer dan verdubbeld van 900 tot 1900, huisvesting prijs winnen rijkdom maximaal 50% sinds 2003
Korea economische contractie .. en stabiliseren op het huidige niveau als rente verhoogd naar 4,7%

Australië Housing Bubble Burst Simulatie:
Overmatige groei van de geldhoeveelheid met 13%, lage rente op 4,8% geduwd Australië huizenprijzen maximaal 19% in 2002 en 18% in 2003 tot de top gainers, ondanks slechts 2% BBP-groei zal geconfronteerd bubble burst, stort 30% belang in de toekomst wandeling

Europese Wonen Bubbles Burst
De meeste Europese landen na de VS renteverlagingen resulteerde ongelijke ontwikkeling in oververhitte woningmarkt; Verenigd Koninkrijk, Spanje, Ierland, Nederland, Ierland huizenprijzen meer dan verdubbeld sinds 1995, Frankrijk, Italië, Belgische huizenprijzen met 10% sinds 2002, ondanks economie geconfronteerd contractie.

OSA pionier dr. Warren Huang heeft aangeboden duizenden seminars, workshops, dagelijks commentaar naar TV-, radio-lezingen voor 30 miljoen van China, Taiwan, de ASEAN, Aziatische, Amerikaanse regering, de centrale banken, bankwezen, financiën, vastgoed, corporate CEO, CFO, Senior Executive , fonds, vastgoed ontwikkeling, verkoop, managers, analisten, investeerders op BNP-groei, prijsstabiliteit's beleid, overheid, financiële sector, Corporate hervorming, re-engineering, default risico's toezicht, regelgeving, preventie, dagelijkse globale financiële markt portefeuille, huisvesting echte vastgoed markten zeepbel risico management, bouw toeleveringsketen kostenreductie op de werkplek opleiding, ondersteuning van de besluitvorming voor e-commerce, e-business, e-finance, e-investeringen aanvragen

Simulatie van het monetaire beleid effectanalyse
Honderd duizenden geïntegreerde, globale structuur, dynamiek, deterministische eigen model simulatoren
eerste keer getoond op deze website de meest betrouwbare wereldwijde aandelenindices, valuta OSA simulatie grafieken
OSA Simulatie Grafieken tracking prognoses 1-3 maand voor het monetaire beleid op de laatste 20 jaar dagelijks
A. De consumentenbestedingen, Fed Fund rate, dollar wisselkoers effect op de Dow Jones Index
B. Japan geldhoeveelheid groei, Yen wisselkoers, Dow Jones invloed op Tokio de Nikkei-index
C. het geld van de EU levering groei, de wisselkoers van de euro, Dow Jones impact op de Duitse DAX-index
D. Hongkong geldhoeveelheid groei, de interbancaire rente, Dow Jones impact op Henseng index zijn ontwikkeld, geïmplementeerd ter ondersteuning van het volgende doel, missie, prestatie-gerichte uitbesteding strategische centra corporate / lidmaatschappen en / of workshops op maat aan mondiale overheid, bedrijven, banken, financiën ondernemingen bestuursleden, denktank en leidinggevenden bij de integratie in de mondiale markten besluit behoeften: het monetaire beleid, de olieprijzen Impact on Global Financial, energiecrisis, de terugwinning, de Risk Control
De auteur heeft besteden de helft van zijn tijd in Taiwan, de ASEAN, Azië (1980 - 1996) en China, Hong Kong (1994-1998 met Ji in China), en de VS (1970-2002), in de ontwikkeling, de uitvoering van dynamiek Operations Simulatie Analyse (OSA) van de wereldwijde centrale banken op monetair, economisch beleid, de olieprijzen invloed op het dagelijkse EURO, Azië, de VS, de wereldwijde macro-economie, dagelijks de financiële markten normaal, crisis-, vastgoed-, high-tech bubble burst dynamiek tijdens 1980 en 2003.
A: de onderliggende oorzaken van EURO, Azië en Global Economic, aandelen, vastgoed zeepbel Boom en Borstbeeld, Financial Markets Crisis, Risico's Simulatie:
Deze real-time simulatie systemen bijhouden succes van de oorzaken van alle mondiale economische zeepbel boom en bust, financiële, bank-, energie-crisis en de daarmee samenhangende risico's kwamen uit buitensporige fiscale, de centrale banken het monetaire beleid en mondiale spelers warm geld speculaties geleid stijgende eigenschappen, voorraden prijzen , arbeidskosten en bijbehorende asset bubble, rijkdom effect hebben geleid tot stijgende consument, het bedrijfsleven de vraag, de stijgende olie-en grondstoffenprijzen, de invoer kosten, afnemende uitvoer, krimpt handelsoverschot of het uitbreiden van de handel, tekort op de lopende rekening en overpriced valuta en eigenschappen, aandelen prijzen. En uiteindelijk markten crashen en crisis.
B. Simulatie van het begin van EURO, Azië, Global Currency Crisis:-Instantaneous releasing overpriced stress
Deze simulatoren bijhouden van de werkelijke oorzaken en het begin van de jaren 1980, 1987, 1990 Amerikaanse recessie, beursindexen crash, 1992 Europese, 1994, China, 1995, Mexico, Thailand, 1997, 1998-Korea en Indonesië, Rusland, Brazilië valuta, financiële crisis op moment groter tekort op de handelsbalans (naderen miljard maandelijks) en tekorten op de lopende rekening leiden tot een te dure munt en het begin van de crisis: - valuta storten om het overgewaardeerde stress, teruggegeven aan de nieuwe rationeel evenwicht. Verenigd Koninkrijk en Zweden, Italië leed valuta storten 1992, te wijten aan verbreding tekort op de handelsbalans. terwijl Thailand, de centrale bank float de Bhat (is vastgesteld op 25 voor 4 jaar), in juli 1997, het duiken tot en met 50, Zuid-Korea in november, Gewonnen duik tot 2100 en september, Rusland float de roebel en maart 1999 , Brazilië float is Real al op het verkeerde moment (in miljard US dollar maandelijks tekort op de handelsbalans en de lopende rekening tekort) de valuta de sprong wagen, zoals aangegeven in de simulatie grafieken in de conferentie), en Singapore dollar, Taiwan NT dollar gedaald 30 % als gevolg van krimpende handelsoverschot en keerpunt in tekort op de handelsbalans. US dollar duiken tot 102 yen van 147 op het moment dat Greenspan kondigen renteverlagingen in de winter van 1998, zoals het tekort op de handelsbalans steeg tot 26 miljard toe te schrijven aan de welvaart effect resulteerde stijgende aandelenkoersen, de invoer van vraag en verdrievoudigd olieprijzen.

C. Simulatie van het ontstaan van Global Stock Markets Crash Crisis Dynamics: - het vrijgeven van overpriced stress
Deze wereldwijde aandelenmarkten dynamische simulatoren tracking momentane markten reageren op de stijgende tarieven belangen, krediet aanscherping (ter bestrijding van de inflatie en de regulering van de munt, gecreëerd credit crunch. Het valuta-en aandelenmarkten is neergestort op het rationele niveau, om het overpriced stress nieuw evenwicht geleid triljoen dollar verliest. wereldwijde financiële markt analisten hebben kort geheugen op de verhoging van de rentevoeten effect op de aandelenkoersen ondanks rente wandelingen leiden tot de Aziatische crisis die Thailand rente verhoogd tot 25% tot Bhat gestabiliseerd op 50, nam de Bangkok SET-index een daling van 70% 1000-250, Hong Kong naar voren dat het op korte termijn rente tot 19% te verdedigen is het HK dollar aandelen aan de Amerikaanse dollar, heeft de Henseng index duiken 60% (van 12500 tot 6200), Singapore rente verhoogd tot 12% voor de sanering van de valuta, Singapore Strait Times daling 60%, Taiwan Index beneden 48%. VS Dow Plunged 11300-9000, Nasdaq 5100 tot 1.800 dit jaar en EURO voorraden retraite 20% reageren op de Amerikaanse Fed en de ECB rente wandelingen afkoelen-off van de oververhitte Amerikaanse, EURO voorraden zeepbel in internet-en biotechbedrijven en huisvesting, arbeid als gevolg van de rijkdom effect gecreëerd buitensporige consument, het bedrijfsleven de vraag. Soortgelijke crisis ontstaan in 1987 de Amerikaanse Dow Jones, 1990 Japan gesneden geld levering van 13% tot 5% tot cooloff de zeepbel economie als gevolg van stijgende voorraden, huisvesting markten, heeft de Nikkei duik 38000 tot 20000, Taiwan verhogen rente van 6% naar 14% heeft de balans duik vorm 12.400 tot 2400 en in 1992 Europese munt, de crisis heeft de balans duik van 40%, 1994 China op hol geslagen inflatie veroorzaakt met 100% munt afschrijvingen, Shanghai A-index daalde vanaf 1500 tot en met 333, reageren op verdubbeld rente wandeling en Mexico peso-crisis en de aandelenmarkt stort 50% Brazilië index kelderden 8500 tot 5400 reageren rente wandeling van 40% naar 70%
D. Simulatie van de verspreiding en het kapitaal van stroom-, bank-standaard van EURO, Azië en Global Currency Crisis:
Duizenden expertsystemen gebaseerd simulatoren tracking, het nabootsen van de oorzaken en verspreiding van de laatste grote mondiale financiële markten, monetaire crisis, BDI kapitaal In / uitstroom, bank-standaard en de risico's in de afgelopen 20 jaar zijn het gevolg van wereldwijde centrale banken en financiële markten beleidsmakers. De verspreiding van de wereldwijde financiële crisis en de standaard risico's worden veroorzaakt door overmatige centrale banken geld levering, gevolgd door mondiale spelers kapitaalinstroom speculeren de oververhitte financiële markten en uitstroom gecreëerde markt duiken resulteerde nonperformance lening en credit default (simulatie resultaten weergegeven in de conferentie blijkt de verspreiding van UK, EURO valuta-crisis in 1992, Thailand valuta storten verspreiding in de ASEAN-landen, Hong Kong, Taiwan, S-Korea, Rusland standaard resulteerde LTCM in de VS en EURO, Brazilië en Japan, en dit jaar is triljoen dollar markt verliest in de VS, Taiwan, Korea zijn van slechte beleggingsstrategie in de VS eigenschappen, de voorraden en de Aziatische voorraden en verwerkende industrieën, gevangen in buitensporige geldhoeveelheid en mondiale korte termijn kapitaal (warm geld) instroom geleid oververhit zeepbel economie (skyrocketing eigenschappen, de aandelenkoersen en de arbeidskosten, de dalende uitvoer en de verbreding van de handel huidige tekort, (met een miljard tekort op de handelsbalans) Indonesië, Rusland werden bemoeilijkt door interne politieke beroering leidde mondiale speler trekt kapitaal uitstroom geleid valuta, aandelen, eigenschappen prijzen duiken.

E. Simulatie van Global monetair, economisch beleid, de olieprijzen Effect op Post Terugvordering van Aziatische en Global Financial Markets Crisis:
Deze systemen bijhouden, simuleren het IMF reddingsplan geboekte resultaten en het herstel van de ASEAN, Azië, Rusland, Brazilië en LTCM wedden op de verkeerde van de rentevoeten (US T-Bond en Fed fonds tarieven) en obligatie rendementsverschil. En voorspelde Amerikaanse Fed drie renteverlagingen leiden tot snelle Amerikaanse en Aziatische aandelenmarkten rebound en economisch herstel:, verlaging van de rente-spread, nam de druk op Aziatische valuta, dollar daling lieten 147 tot 111 Hoewel de meeste ASEAN en onrustige Aziatische land geprofiteerd door hoge rente, dalende prijzen van grondstoffen, lagere binnenlandse vraag, de invoer, goedkope munt leiden tot stijgende export en handel overschot (Zuid-Korea heeft 40 miljard) en de stijgende groei van de export, kunnen de rentetarieven voor de pre-crisis niveau., en handhaven van stabiele munt, leiden tot de aandelenmarkten meer dan verdrievoudigd, Zuid-Korea al leiden de invordering genieten van 11% BNP Japan heeft 9% BNP-groei, Thailand, Hong Kong, Singapore rendement tot 10% groei., China terug tot 8,1% terug naar Taiwan 7% groei om uit de recessie en deflatie ..
Deze systemen voorspeld op mei 1999 Macao de centrale banken beleid conferentie de eerste Amerikaanse rentevoeten voor de bestrijding van de binnenlandse inflatie als gevolg van de stijgende olie prijzen, en de vraag, 5 andere rente-verhogingen van de auteur 16 Int'l conferenties later (ref. 1.18 )
Deze systemen nauwkeurig voorspelde VS en EURO 1999 laatste kwartaal buitensporige geldhoeveelheid voor Y2K resulteerde stijgende mondiale voorraden en de huizenmarkt (actiefpost zeepbel), resulteerde rijkdom effect heeft ertoe geleid dat wegloper consument, zakelijke uitgaven schuld resulteerde labor tekort gedwongen Greenspan nam serie rente wandelingen in 2000 afkoelen-off van de voorraden, huisvesting markten, vermindering van de consument, het bedrijfsleven de vraag. Deze simulatoren nauwkeurig voorspelde begin 1999 dat de wereldwijde financiële markten analisten optimistisch over de tweede helft 2000 en 2001 verdienen outlook Dow 15% storten, Korea, Japan, Taiwan, Thailand volgen Nasdaq stort 60%, Dow kelderden in 9100 dragen de markt en de VS NAPM index duiken tot 41,7 recessie lage resulteerde Greenspan 0,5% rente verlaagd met mondiale hoog vliegers internet, biotech IPO voorraden duik van 50% tot 95% zal slepen Aziatische voorraden in 50%, EURO voorraden in 20% correctie.
Doelpunt Missie, Performance georiënteerde multidisciplinaire Risk Operations Simulatie Analyse (OSA) strategische en uitvoering teams voor risicobeheer en herstructureringen, re-engineering
Honderden risico OSA teams zijn uitgevoerd in Taiwan, China, VS: ASEAN door de auteur, Integratie dagelijkse centrale banken het monetaire operatie in het bankwezen, de financiële markten schuldherschikking, pre-en post-fusie integratie performanceverbetering, transparantie, toezicht, Basismedium, Prudentiële Verordeningen tracking en het voorkomen van verschillende financiële systemische risico's nonperformance lening en krediet wanbetalingen en de overheid, banken, financiële markten, corporate hervorming, re-engineering, het beheer, de technologische innovatie ter verbetering van het mondiale concurrentievermogen
On the job training workshops en Academisch Universitair Onderwijs en Onderzoek: De auteur heeft deze methodologie en systematische analyse van duizenden risicobeheer workshops in China, Taiwan en de 14 grote steden landelijke tv, radio programma lezingen tot 30 miljoen regering, Bank-, Financie-kaderleden, managers, beleggers en opgeleid meer dan 1000 chemische technologie, economie, wereldwijde strategische beheerverrichtingen onderzoek en afgestudeerden hoger onderwijs en onderzoek programma ".
Pre-en post-crisis herstel Simulatie resultaten van EURO, Thailand, Japan, Korea, Singapore, Hong Kong, China, Taiwan, VS inflatie, BNP, de rente, BDI kapitaal stroom, bank defaults tarief, eigenschappen prijs, valuta, aandelen-, obligatie-index , winstmarge en corporate aandelenkoersen simulatie zal worden aangetoond aan de conferentie
Monetary Policy Impact on Global Money, Currency, Aandelen-en derivatenmarkten Prijzen Risico simulatie, controle
Global centrale bankiers zijn dagelijks geconfronteerd met uitdagingen, risico's van het macro-economische groei, de financiële stabiliteit van de marktprijzen in de biljoen dollar in Azië, Rusland, Brazilië valuta-crisis en de financiële markten van turbulentie als 1998 zomer 4 miljard dollar LTCM falen weddenschappen aan de verkeerde kant van rente-, obligatie-en de wereldwijde verspreiding aandelenmarkten biljoen dollar verliest als gevolg van het negeren van EURO, US belang wandelingen impact op de wereldwijde groeivertraging, corporate verdienen dalen, aandelenkoersen duiken 50 - 90% en de wereldwijde krediet-crunch in 70 biljoen dollar financiële derivaten markten.
De wereldwijde centrale bankiers zijn dubbele rol spelen in het voorzichtige monetaire beleid aan de verwezenlijking van naties prijs stabiliteit en groei en het toezicht op het旧impact hebben op de economie en de dagelijkse financiële marktdynamiek (normale en crisis discontinu) reacties en controle op de banken krediet verstrekken voorzichtige besluiten tot ondersteuning van de economische groei en een gezonde financiële markten handelsproces.
Monetary Policy Impact on Global Economics, Banking, Financial Crisis, Systems Risico Simulatie:
OSA / ASEAN en OSA / Aziatische, OSA / Rusland, OSA / Zuid-Amerika financiële crisis oorzaken Simulatie:

Deze formules vermeld in de rest van de Aziatische opkomende landen, Rusland, Mexico, Brazilië niet te doen, het behoud van buitensporige geldhoeveelheid en groei, door bevordering van de korte termijn warm geld speculeren op het gebied van huisvesting en aandelenmarkten resulteerden stijgende voorraden en eigenschappen prijzen en arbeidskosten veroorzaakt uitvoer achteruitgang en de handel en de enorme tekort op de lopende rekening, leidde tot wegloper valuta afschrijvingen en inflatie, gevolgd door de stijgende rente en geld krap aanbod resulteerde economische contractie tussen 5% en 10% startte juli van 1997, het uiteenspatten van de zeepbel van activa en verbreding van de obligatie opbrengst verspreiding
Deze formule bieden wereldwijde centrale bankiers en IMF gecombineerd Feedforward en feedback beheersing van de inflatie BNP via micro-tuning "-beleid, in het kader van groei en stabiliteit controle zonder schade als gevolg van deflatie en inflatie

Monetary Policy Impact op dagelijkse Global Financial Markets Dynamica Simulaties:
Monetair beleid en schokken, speculatieve aanval impact op de wereldwijde financiële markten dynamiek onder stress:

Global rente, obligatieprijzen en verspreiding, Debt Markets Dynamics, krediet-, markt-Risk Simulaties
De wereldwijde centrale bankiers gebruik maken van de commodity-prijzen en de inflatie als de voorlopende indicatoren voor de vaststelling van het monetaire beleid en de korte rente (inter-bancaire tarief of Fed fonds tarief), terwijl de lange termijn rente rendement gerelateerd zijn aan de dollar rentevoet die van invloed zijn op het kapitaal stroom

. Kortetermijnstatistieken Interbank of Fed fonds percentage = F (Geld levering groeipercentage%, commodity-index, de olieprijzen, de inflatie)
lange termijn rendement = F (geldhoeveelheid groeipercentage%, dollarkoers, inflatie)

Deze formules volgen, simuleren mondiale rentevoet, de obligatiekoersen dynamiek te geven. Zij geven aan dat een daling van de vraag als gevolg van de Aziatische beroering hebben sleep vaststelling van de wereldwijde olie en grondstoffen prijzen en de inflatie,

US Treasury en junkbonds prijzen verspreiding LTCM mislukking simulatie:

De kelderende olieprijs tijdens de Aziatische crisis toestaan VS, China, Japan en EURO centrale banken de toepassing van expansief monetair beleid, die leiden tot een dalende rente en alle tijd hoog in de obligatiekoersen, US 30 jr? T-Bond rendement gedaald tot onder de 4,5% te wijten aan een lage inflatie en een sterke dollar, terwijl de junk bond Rusland en de VS bedrijfsobligaties werd gekwetst door de wereldwijde financiële crisis, met name Rusland hoge inflatie, duiken olie inkomsten leiden tot een tekort op de handelsbalans en vallend puin, geduwd rendement te allen tijde hoog geleid tot verbreding verspreiding zomer 1998 as predicted by this formula, while LTCM speculate on Russia junk bond believe bond spread will converge below 2 %( it widening to 4 % instead) LTCM lead to US Fed three interest rate cut to 4.5 % to cut dollar strength, therefore the bond spread due to due to strong dollar and low inflation, oil prices
However, excessive money supply in 1998 lead to soaring US and global stocks, strong Asian recovery , with excessive money supply in winter 1999 for Y2K pushed global stocks even higher lead oil price doubled from 10 to 37, US inflation up from 1.1 to 3.5 % forced US 6 interest rate hike to 6.5 and EURO 7 interest rate hike to 4.75 % to cool off the soaring US stock market fueling consumer, business demand, pushing housing prices and labor prices bond yield soared from 4.5 % to 6.5%(with junk corporate bond yield soared to 13.5 %), due to falling dollar, rising inflation, plunging stock prices and concerned about asset bubble burst.
These deterministic models minimize risks , saving trillion dollar loses due to central bankers monetary policy risks, credit risks in developing countries, and betting on the wrong side of interest rates by LTCM and other banking and financial industry executives`

OSA/ASEAN, ASIAN and Russia, Brazil crisis applications While the troubled ASEAN and Asian countries and Russia, Brazil, Mexico central bankers have to tight the money supply, raising interest rates to fight inflation and stabilize the currency which caused by excessive money supply and currency depreciation, led to capital outflow, bond , stocks, plunge, bond yield spread soared to new high, instead of converge.
==================
Click here for Corporate risks management annual memberships available for global central bankers, financial institutions,hedging fund managers, investment banking Corporate CEO, CFO, financial, procurement, marketing manager,traders, investors, investment and risk management decision supports and senior, entry level staff on the job training.

Citigroup's CitiMortgage divisie gezegd zou reiken

Een jaar geleden, de meeste huis Foreclosures zijn geconcentreerd in de achtergebleven gebieden van het productieproces Midwest en het speculatief vastgoed zones van Florida, Arizona en Californië. De meeste andere regio's werden ervaren slechts bescheiden verhogingen omdat de werkloosheid - de meest voorkomende oorzaak van hypothecaire standaard - was relatief laag.
Meteen naar de volgende paragraaf
Meer Mortgage Columns

Nu, met de economie in de volledige terugtrekking en de werkloze percentage stijgt, de kredietnemers en kredietverleners in gebieden met een eerder marginale marktafschermend tarieven zijn steunbalken voor het ergste.

Daardoor is de banksector heeft genomen preventieve maatregelen te helpen kredietnemers. Het beste voorbeeld is een initiatief aangekondigd deze maand, om te helpen wie haalde leningen door Fannie Mae en Freddie Mac, de overheid in handen van bedrijven die kopen conventionele hypotheken uit een brede baan van kredietverstrekkers. De ondernemingen "leningen maken ongeveer 58 procent van de single-familie hypotheken land.

Kredietverstrekkers zijn bereid tot wijziging van de leningsvoorwaarden of eigenwoningbezit kosten hoger zijn dan 38 procent van het bruto maandelijks inkomen - een maatregel die bekend staat als de schuld-to-income ratio. Kredietverstrekkers gebruiken deze maatstaf voor het bepalen van de grootte van een lening.

Maar een verhoging van de onroerende voorheffing of een baan te verliezen kan duwen leningnemers dan die drempel. Op te schorten financiële gevaar, kredietverstrekkers vragen dat iedereen met een schuld-to-income ratio van meer dan 38 procent contact met het bedrijf dat stuurt de ontlener de maandelijkse hypotheeklasten factuur. Deze lening servicers, zoals ze bekend zijn, kunt de rente, de lening van de hoofdsom met maar liefst $ 100.000 en de uitbreiding van de terugbetaling tot 40 jaar, indien daarvoor zorgt de kredietnemer kan betalen de lening, aldus Ed Delgado, een Senior Vice President van Wells Fargo Home Mortgage.

Leners moeten eerste document hun inkomen en vervolgens de eerste drie betalingen in het kader van het nieuwe plan voor de aflossing van de lening wijziging volledig vest. Na vijf jaar, servicers opnieuw zal onderzoeken, de kredietwaardigheid van de financiële gezondheid en een aanpassing van de voorwaarden verder, hou ze in de plaats of terugkeren naar de oorspronkelijke voorwaarden van de hypotheek. Als de woning wordt verkocht, kredietnemers moeten onderhandelen met de beheerder om te bepalen of ze moeten terugbetalen van de hoofdsom dat de leninggever braaklegging.

Er is ook hulp voor diegenen die niet over Fannie Mae of Freddie Mac leningen. De Hoop voor huiseigenaren initiatief, een regering onder leiding programma, heeft de prikkels voor de lening servicers tot wijziging van de hypotheken van mensen die schuldig zijn meer dan hun huizen zijn de moeite waard.

Volgens het plan, servicers mei afschrijven minder van de waarde van de lener thuis bij wijziging van de voorwaarden van de hypotheek. Servicers had willen wezen weggeven zoveel kapitaal aan kredietnemers, en vervolgens slechts 42 leners hun leningen geherstructureerd in oktober, wordt het programma van de eerste maand.

Net als bij de Fannie Mae en Freddie Mac programma, kredietnemers die worstelen met hypothecaire facturen moeten noemen hun beheerder om te praten over de Hope for Homeowners programma.

Individuele leninggevers Intussen zijn meer proactieve Over degenen die kunnen worden op de rand van het ontbreken van een lening betalen.

Citigroup's CitiMortgage divisie gezegd zou reiken tot ongeveer 500.000 hypotheek klanten. Onder andere, Citi zal toezien leningnemers' credit scores. Een scherpe daling in een score zou kunnen wijzen op financiële problemen, op welk punt Citi kan een brief sturen het stimuleren van de leningnemer om de onderneming over herstructurering leningsvoorwaarden.

Elke klant, zelfs degenen die niet gecontacteerd, kan het bedrijf en vraag om hulp, zei Mark Rodgers, een Citi woordvoerder.
English

>
Dutch

swap
Translate

De koude nacht thuis Banget ya ..

De koude nacht thuis Banget ya ...! 30 oktober,'07 4:13
voor iedereen

De koude nacht thuis Banget ya ...!



De winter zal spoedig arriveren perbenahan ook begon te doen in het begin van de memebeli dikke trui jas, veel sokken, overhemden zijn daarentegen een deken voor studenten die niet over een deken. Dus voor nu, ondanks siangnya was nog warm, maar ik kan grap over het in de avond, ik voel me alleen een jas dinginnya hehehe ... tenminste als ik het gisteravond want hoe middernacht thuis, dus ik had een jas deh lichaam koud. Ik denk niet dat ik die nacht hawanya is nog warm koud kirain daarom breng ik een jas, soalnya hawanya zomertijd siangnya dus tijd om te kulaih ik draag alleen een hemd al ijver. Eigenlijk heb ik vanaf het begin tot het plan voor de H-10, maar blijkbaar dat de tijd Ik herinner u in sekertarian KKS ik nog niet klaar met het werk en moet zo spoedig mogelijk, te maken pamflet Celebes Computer Course (CCC), omdat ik beginnen met het maken pamflet na Isya gebed Vandaar dat ik tot de finish nacht 1 uur, nginap eigenlijk geen betrekking op sekertariat volgende dag, maar moeten in Urus college op 9 ben dan ook niet zo thuis blijven en sekertariat middernacht.



Nah pas was ik in de weer was heel koud buiten, in het hart nyesel denk ik een jas deh dah kaosnya dunne kleren weer vanmorgen kulitku zo dinginnya avondmaaltijd in de auto, vermeerderd met het percentage van hoe snel de auto weer te sluiten in dinginnya deh. Maar ik ben ook wel eens afvragen, waarom mensen voelen koud Egypte do ya ... padalah tubuhkan dah eh zouden zij sidderen zelfs ontspannen aja nacht met de wind op dat moment nog in de auto venster bukanya breed-breedte ... Cape deh ...! Is de tijd dat ik zeg: "Ja munitie mumkin ti'fil syubbak syuwayyah" (om ... om ... munkin in het venster kan worden gesloten) bij de afsluiting cuman weinig maar hij zei ook zij weleh ... ... ... welehh egypt-Egypte ... dah bijna bevroren lichaam is nog steeds te lijden ... ... huhhhh die nacht moet worden gedwongen om te vechten tegen de kou ... deh!